Nemovitostní portfolio jako kotva rodinného majetku

Family office services

Nemovitostní kotva
rodinného majetku.

Pro správce rodinného majetku, kteří hledají stabilizační složku portfolia. Striktní reporting, daňová optimalizace, mezigenerační kontinuita.

Typická alokace 10–100 mil. Kč. Jeden partner = jedna rodinná struktura.

Sjednat úvodní setkání Případové studie

Pro koho

Profesionální správa rodinného kapitálu

Pracujeme s klienty, kteří svůj majetek řídí strategicky — typicky podnikatelé po úspěšném exitu, generační rodiny s převedeným kapitálem, nebo profesionální správci rodinného majetku (single-family office).

Pro tyto klienty není nemovitost cílem, ale složkou diverzifikace. Typicky 10–30 % celkového alokovaného portfolia. Cílem je kombinace stabilního výnosu (6–10 % p.a.), nízké volatility vůči akciovým pozicím a mezigenerační kontinuity.

Naše pozice: exekuční partner pro nemovitostní složku. Nehraje roli „investičního poradce" v širším smyslu — to už máte vyřešené.

Co dostáváte

Pět konkrétních prvků nad standardem

Family office tier je strukturovaný odlišně od standardní spolupráce. Méně klientů, větší zapojení, dlouhodobé vztahy.

1

Dedikovaný partner

Jeden partner InvestCzech vede vaši strukturu od první akvizice po mezigenerační převod. Žádné předávání mezi sales, account managerem a analytikem.

2

Kvartální strategický reporting

Strukturovaný formát s tržními cenami, výnosem, srovnáním s benchmarky (PXI realit, dluhopisy, akcie), aktualizace makro výhledu pro CZ trh.

3

Roční audit + akční plán

Hloubková rebalance — co prodat, co refinancovat, kam alokovat dodatečný kapitál. Konkrétní plán na 12 měsíců dopředu s očekávanými výsledky.

4

Právní a daňová struktura

Připravujeme společně s vašimi poradci. SVZ, holding, nadace, svěřenský fond — podle účelu (provoz, daňová optimalizace, mezigenerační převod).

5

Diverzifikační doporučení

Mix typů (bytové domy / komerce / pozemky / mezzanine), lokalit (Praha / Plzeň / Severní Čechy / případně další regiony), financování (vlastní kapitál vs. úvěr) a tržních cyklů. Cílem je portfolio, které prochází krizovými lety bez ztráty likvidity.

Typický scénář spolupráce

Family office alokuje 20 mil. Kč do nemovitostí

Jako součást širší alokační strategie (typicky 15–25 % z celkového rodinného portfolia). Cílem je výnos 6–10 % p.a. bez aktivního zapojení rodiny a stabilizace portfolia (snížení volatility vůči akciovým a dluhopisovým pozicím).

Společně připravíme strukturu (typicky s.r.o. s dceřinými projektovými s.r.o. pro daňové oddělení), akviziční zadání (typ, lokalita, profil nájemníka), realizujeme nákupy během 6–12 měsíců a převedeme do dlouhodobé správy. Reportujeme kvartálně, akční plán aktualizujeme ročně.

Modelová alokace 20 mil. Kč

5–6 bytů Praha + Plzeň

Stabilní lokality, dlouhodobí nájemníci, ROE cílově 14–18 %. Klidnější složka portfolia.

2–3 byty Severní Čechy

Cash-flow složka s vyšším ROE (20+ %), profesionální screening nájemníků, Vzorný nájemce na všech.

Mezzanine 1–2 projekty

Diversifikace mimo přímé vlastnictví. Cílový výnos 9–12 % p.a., horizont 18–36 měsíců.

Cílový blended výnos

~ 14–18 % ROE

Konkrétní modelace pro vaši situaci je výstupem úvodního setkání.

Dlouhý horizont

Mezigenerační kontinuita

Vaše portfolio žije déle než spolupráce s konkrétním poradcem. Stavíme strukturu, která to umožní.

Struktura

Holding + projektová s.r.o.

Oddělení rizika mezi jednotlivými nemovitostmi. Snadný převod akcií holdingu (na děti, do nadace, do fondu) bez prodeje jednotlivých nemovitostí.

Dokumentace

Předávatelná know-how

Vše v HouseMaster: smlouvy, technický stav, nájemníci, plán revizí. Vaše dědicové se nepotácí v papírech.

Kontinuita

Vztah, ne závislost

Spolupracujeme s vašimi advokáty, daňovými poradci, příp. wealth managery — neopovládáme vaši strukturu. Vy ji můžete kdykoliv převzít plně do vlastních rukou.

Family office · FAQ

Co dostáváme od správců majetku

Jaká je minimální alokace, abyste se mnou pracovali ve family office formátu?
Family office tier začíná typicky od 10 mil. Kč alokace do nemovitostí. Pod tuto hodnotu pracujeme v rámci standardního formátu pro pokročilé investory. Diskuze o tier není formalisticky, je o hloubce vztahu a reportingu, který klient požaduje.
Pracujete s mezinárodními rodinami?
Ano. Část našich klientů žije v zahraničí (UK, Německo, Švýcarsko, US) a investuje do českých nemovitostí. Reporting umíme v češtině a angličtině, koordinujeme s vašimi lokálními daňovými poradci. Vícejazyčnost webu (CZ / EN / DE) je součástí naší přípravy na tuto klientskou kategorii.
Jak rychle umíte alokovat 20–50 mil. Kč?
Typicky 6–12 měsíců na rozumnou alokaci. Jdeme po jednotlivých nemovitostech (ne plošně), abychom udrželi kvalitu výběru. Pokud chcete alokovat rychleji, máme alternativy (mezzanine investice s rychlejším vstupem, případně účast v developerských projektech).
Můžeme začít diskuzí bez závazku?
Ano. První setkání je nezávazné, typicky 60–90 minut, osobně v Praze nebo Plzni (případně u vás). Cílem je vzájemné poznání — vy si ověříte, jak pracujeme, my pochopíme strukturu vašeho portfolia a rodinné cíle. Z tohoto setkání následně vychází nezávazný strategický návrh do 7 dní.
Co když už mám svého wealth managera / advokáta / daňového poradce?
Pak je to ideální výchozí bod. Nehrajeme roli „celkového finančního poradce" — koordinujeme se s vašimi poradci v jejich oborech. My řešíme nemovitostní složku, oni řeší zbytek. Strukturu vlastnictví, daně a právní agendu finalizujeme společně s nimi.

Začínáme

Sjednat úvodní setkání

Pošlete nám stručné informace. Do 24 hodin se ozveme s návrhem termínu osobního setkání.

Odesláním souhlasíte se zpracováním osobních údajů. Veškerá korespondence je důvěrná a nesdílíme ji s třetími stranami.